今更だけどマイホーム⑨【はじめてファイナンシャルプランナーさんに相談してみた。後編】

はじめてのFPさんへの相談。

ひとまず、どんなFPさんが自分が相談したい案件にフィットするかわからなかったので、ある程度キャリアがあるFPさんが沢山在籍している大手のFP相談サービスを利用することにしました。(相談内容によってどのFPさんが的確か振り分けてもらえる風)

なぜ無料かというと、大手FPサービス会社は相談者ではなく、保険会社から報酬を得ているから(保険商品が売れたらその手数料を報酬としてもらえる。が、別に変な押売りなどもありませんでした。)

それぞれのメリットとしては、FPさんは認知度向上と実績作り、顧客は無料で相談できる、FPサービス会社は、金融機関からの報酬を得ることができるという三者にとってメリットがある仕組みが成立してるようです。

私が利用したFPサービスは、結果、特に変に保険商品を勧められることもなく、オンライン上で、ヒアリング、後日ライフプランシュミレーションなるものを作成してもらい無事終了となりました。

担当してくださった方は、普段は独立系FP会社に勤務されている方で、元々金融業界出身の方だったので、金融商材に詳しく、資産運用や、家計のこと、留意すべき点など細かく分析してくれ、個人的な住宅購入と今後のライフプランへの不安はだいぶ解消されました。

私個人でやってる積み立てNISAは、その銀行だとあまり商品がないから、新NISAやる時は変えた方が良いとダメ出しとアドバイスも頂きました。笑。

多分、もっと深掘りしたい相談なら独立系FPさんに直接相談とかが良いのかもしれませんが、私のように初回ライトな感じ、まずは気軽にちょっと相談してみたいとか、ライフプランシュミレーションを確認したいとかの場合、まずは無料相談もありかなという感じでした。